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联邦政府告诉银行他们可以与大麻企业合作,只要他们报告

2019-07-31 06:03:22 来源:工人日报

  

联邦政府告诉银行他们可以与大麻企业合作,只要他们报告

Colorado marijuana stores
准备出售的一袋大麻坐在科罗拉多州Northglenn的BotanaCare旁边的一个钱罐里。 照片:路透社

联邦政府周五发布了一份备忘录,概述了一系列与合法大麻业务合作的银行指南。 新规则为合法大麻企业开展正常业务开辟了道路,并为银行提供了处理这些业务的“安全港”; 只要他们遵守政府的指导方针,他们就不会被起诉,即使他们正在营业的企业被从事非法业务。

财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)指南包括要求银行为参与大麻相关业务提交可疑活动报告(SAR)。

之所以要求,是因为联邦法律禁止分发和销售大麻,因此与大麻业务相关的银行业务涉及从潜在非法活动中获得的资金,无论该公司的业务状况如何。

FinCEN备忘录特别引用了2013年8月的 ,其中概述了司法部力求执行的具体政策。 其中包括向未成年人分发大麻,防止大麻相关资金流入犯罪企业,将大麻带到仍被禁止的国家和其他可执行的违法行为。

SAR听起来很糟糕,但FinCEN特别针对与大麻相关的业务概述了三种SAR类别。 如果银行不相信该业务违反任何法律(除联邦禁令外),首先应提交“大麻有限公司”特区。

如果银行认为企业违反Cole Memo优先权或州法律,将提交“大麻优先”SAR。 如果银行认为需要终止与企业的关系以防止自己陷入洗钱等非法活动,则应报告“大麻终止”特区。

该指南还指出,如果一个国家“实施强有力的监管和执法系统”来控制大麻产业,那么这些国家机构应该仍然是解决与大麻有关的活动的主要手段。

然而,新指南不是法律。 司法部仍具有执法权。 知道他们可以为他们的业务获得合法的银行账户,大麻企业主可能会松一口气,但这份备忘录并不一定意味着他们会这样做。

该备忘录为银行创造了大量工作,如果他们想要参与大麻行业,对于一些银行来说,这并不足以说服他们实现跨越式发展。 科罗拉多银行家协会通讯主管阿曼达·阿维奇告诉 ,新指南并不足以保证。

“我们没有看到这种指导,因为银行可以为这些业务提供全面的绿灯。 我们认为唯一真正持久的解决方案是国会的行为,“Averch说。

相关:本周早些时候, 致函奥巴马总统,从附表1的物质中重新安排大麻。


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(责任编辑:平掴猫)
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